さて、今回からは本格的に分類ごとの候補を絞ります。まずは分類ごとの銘柄を抜き出してみます。
①全世界均等投資
- つみたて８資産均等バランス
- eMAXISバランス（８資産均等）
- eMAXIS Slimバランス（８資産均等）
- iFree ８資産バランス
②先進国株式７０％先進国債券３０％
- DCニッセイワールドセレクトファンド（株式重視型）
- 三井住友・DC年金バランス７０
②の類似 新興国入り、株債券比率はほぼ同じ
- ハッピーエイジング・ファンド３０
②類似 株債券比率がかなり近い
- のむらっぷ・ファンド（積極型）
③先進国株式５０％先進国債券５０％
- ダイワ・ライフ・バランス５０
- DCニッセイワールドセレクトファンド（標準型）
- 三井住友・DC年金バランス５０
③類似 新興国入り、株式債券比率近い
- 世界経済インデックスファンド
- ハッピーエイジング・ファンド４０
④先進国株式３０％先進国債券７０％
- 三井住友・DC年金バランス３０
- DCニッセイワールドセレクトファンド（債券重視型）
- ダイワ・ライフ・バランス３０
⑤その他為替ヘッジ付き
- 野村インデックスF・内外７資産バランス・為替ヘッジ型
⑥バランス型だがほぼ世界株ファンド
- ハッピーエイジング・ファンド２０
このうち⑥のハッピー・エイジングファンド２０は楽天・全世界株式インデックスファンドで置き換えるのを前回説明済みなので残り５分野でパフォーマンス、手数料比較を進めていきます。
①全世界均等投資の比較
パフォーマンス
できれば3年があれば良いのですが、無い銘柄もあるので1年でみます、大和iFREE8資産バランスがトップですね。
手数料
ここではeMAXIS Slim バランスが群を抜いています。
では大和iFREE8資産バランスとeMAXIS Slim バランスの一騎打ちになります、どちらを優先させるかは好みの問題もありますが、私は同じパッシブファンド同士でベンチマークがほぼ同一なら手数料を優先させます。よってeMAXIS Slim バランスが候補になります。
